주식 재무지표 기초 3분 완벽 정리

증권사 MTS나 HTS에서 종목명 검색 후 '재무정보' 탭을 클릭하면 주요 재무지표를 한눈에 확인할 수 있습니다. 네이버 증권이나 다음 증권에서도 종목 검색 후 '투자정보 → 재무제표' 메뉴에서 무료로 조회 가능하며, 모바일에서도 동일한 방법으로 접근할 수 있습니다.

PER(주가수익비율) 체크

PER = 현재주가 ÷ 주당순이익으로 계산되며, 업종 평균 대비 낮을수록 저평가 상태입니다. 코스피 평균 PER은 12-15배 수준이므로 10배 이하면 저평가, 20배 이상이면 고평가로 판단합니다.

PBR(주가순자산비율) 확인

PBR = 현재주가 ÷ 주당순자산으로 기업의 청산가치 대비 주가 수준을 나타냅니다. 1배 이하면 청산가치보다 싸게 거래되고 있다는 의미로 안전마진이 높은 편입니다.

ROE(자기자본이익률) 점검

ROE = 당기순이익 ÷ 자기자본 × 100으로 경영진이 자본을 얼마나 효율적으로 운용하는지 보여줍니다. 15% 이상이면 우수하고, 20% 이상이면 매우 뛰어난 수준입니다.

매출액 증가율과 영업이익률을 동시에 확인하면 진짜 성장하는 기업을 찾을 수 있습니다. 매출이 연간 10% 이상 꾸준히 증가하면서 영업이익률이 10% 이상 유지되는 종목은 장기투자 후보로 검토해볼 만합니다. 또한 부채비율이 100% 이하면서 현금성 자산이 충분한 기업은 경기침체에도 버틸 수 있는 안전한 투자처입니다.

재무지표만 보고 투자하면 위험할 수 있는 함정들을 반드시 확인해야 합니다. 특히 일회성 특별이익으로 인한 순이익 증가나 자산 매각으로 인한 일시적 재무개선은 지속가능하지 않습니다.

• 최근 3년간 재무지표 추이를 반드시 확인하여 일회성 요인 제거
• 업종별 특성을 고려한 지표 해석 (예: 건설업은 PER이 높아도 정상)
• 분기별 실적 변화와 전년 동기 대비 성장률도 함께 분석

투자 판단에 도움이 되는 주요 재무지표별 기준값을 정리했습니다. 업종과 시장 상황에 따라 차이가 있으니 참고용으로 활용하시기 바랍니다.